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挖到了!几只重仓美债的基金

这两天有小伙伴问,有没有关于美国国债的基金产品,

哈哈~本喵前段时间也扒过一轮,


(资料图片)

目前从基本面和技术面,美债确实是值得关注的标的。

但目前来说,单纯跟踪美债的QDII债基,

真的很少,

五大重仓中,能有三只美债,就算纯度高的了,

很多都是跟一堆公司债混在一起。

我看下来,

比较符合要求的主要有这么几个,

各有利弊,仅供参考, 不构成投资建议,请大家谨慎独立决策

1,国富美元债人民币

在一堆投资范围设定在全球的债基中,

国富美元债人民币, 可能是目前“美债” 含量最高的QDII基金,

前五大持仓全都是美债,集中度还很高,占比至少达到 40.4%

But, 规模很小,才0.3亿的盘子,持股基本都是个人投资者,

小心清盘风险。

除此之外, 还有工银全球美元债人民币、华安全球美元票息人民币、富国全球债券人民币。

这三只目前美债持仓都至少在 20%以上。

这些QDII债基,历史上基本以 投资中资美元债为主,并非只买美债,而且调仓比较灵活,

比如去年四季度末,华安的这只基金,持有的主要是泰国王权免税店、中石化、南方电网、中石油发行的海外债券。

但在今年一季度,基金经理减持了部分信用债,增配了利率债头寸。

国富这只,切到美债的时间更早一点,大概是2022年下半年,

所以,如果你想要买一只美债QDII基金,

这几只产品就要保持跟踪,

保不定哪天基金经理就跳车了。

但换一个角度,

基金经理集中买美债,是看到了美债的投资机会,

如果哪天他们都溜了,说明机会可能也不多了。

收益方面,这几只基金中,

今年涨的最多的,是国富和工银的两只基金,收益超过 5%

但近三年 回撤也比较大。

考虑到汇率风险,海外债券基金的波动,是要远大于国内债券基金的。

2,摩根国际债券

提起美债,这是很多人会首先想到的一只基金,基金规模有11.29亿美元。

首先明确哦,这是一只 互认基金,也就是香港公募基金,由摩根资管海外团队管理,但可以在境内购买,没有门槛要求。

截止今年5月,这只基金有 35%的资产投向了美国的债券,其他还包括日本、欧洲、加拿大,以及中国债券市场。

但它 买的并不全都是政府债券,还有接近20%的企业债,

从十大持仓来说,美债的占比是 16.4%

但这个比例是不断波动的,基金经理也会进行调仓。

比如在2021年下半年,这只基金的十大持仓里,就没有出现美债。

另外啊,这只基金有很多个“分身”,

光在内地就有 6种不同份额,

不过,差异也很好区分,

美元份额,就是用美元来买,

人民币份额,就是用人民币买,会存在汇率风险,

比如你买了1000元人民币的基金,基金经理要先把人民币先换成美元,再拿去投资,

如果投资期间, 美元对人民币涨了,你就赚了,如果跌了,你就承担了额外的汇率损失。

这么来看, 人民币对冲份额就更贴心一点,他把汇率风险对 冲掉了 ,只赚票息和价差。

累计和每月派息的差别在于,

累计类似于 分红再投资,每月派息类似于 每月现金分红

业绩上,这只基金的人民币累计份额,今年来涨了 5.68%,人民币对冲份额涨 0.58%

这么一对比就看出来了, 今年美债基金表现不错,主要是人民币 贬值的因素。

3,一些银行理财产品

还有一个很绝的理财产品,刷微博的时候,指数猫看到有博主提到,

招银理财这个,

产品说明里说写清楚了, 80%以上投美国国债,只有 美元份额

但是,这只产品6月初成立,现在已经进入封闭期(369天)了...

好吧,就当我没说。

*文中提到的基金仅供参考,不代表投资建议,请谨慎决策*

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