天天短讯！“银行”催办单位账户年审？当心！已有财务人员中招

近日，四川省德阳市某单位出纳人员突然接到“银行”的“单位账户年审”电话通知，信以为真后，加入群聊，结果一步步落入圈套，被骗子以冒充单位领导的方式骗走15万余元，所幸德阳警方快速行动，成功挽损。

(相关资料图)

“不好了，不好了，警察同志，我被骗了，我单位银行卡里的１５万余元钱被骗走了，赶快给想想办法吧。”2022年1２月2６日，德阳市某医院工作人员刘女士拨打１１０电话报警求助。

据刘女士介绍，她是德阳市某医院的一名出纳，当天上午，她正在办公室忙碌，突然接到一名自称是医院开户银行的工作人员打来的电话，通知医院的账户需要年检，让医院准备资料去银行办理，需要带上医院法人身份证、开户许可证、营业执照副本，以及“三章”。

随后，对方以发送一份法人授权委托书为由要求添加刘女士QQ，刘女士心想确实到了年底，该是对公银行账户年检的时候了，于是就添加了对方，准备接收资料。

添加QQ好友后，刘女士被拉进一个QQ群，群名正是刘女士工作医院的名称，而该群内成员除了刘女士之外还有医院的领导，刘女士便以为这就是医院领导拉的工作群。

在QQ群里，医院两位“领导”先是客气地向刘女士询问对公账户的年检情况，随后让刘女士看下医院账户还有多少余额，并说有一笔合同保证金要支付。

医院“领导”第一次截图给了刘女士一个账户让其转款，但发现那个账户不能用，随即，医院“领导”又换个账户让刘女士转款过去。刘女士赶紧照办，先后分两次转款15万余元给了医院“领导”。

过了一会儿，医院“领导”问刘女士其他账户还有多少余额，刘女士这时候才发现不对劲，于是拨打医院领导手机，方知上当受骗，随即报警。

了解情况后，德阳市公安局经开区分局立即开展止付立案工作，对嫌疑账号进行冻结。

由于公安机关反应迅速，受害人被骗的15万余元尚未被犯罪嫌疑人取走，最终被成功冻结在嫌疑账号内，挽回了受害人被骗的全部损失。

目前，公安机关正在开展资金返还工作，案件正在进一步办理中。

诈骗手法分析

此类诈骗共分三步：

首先，诈骗分子冒充银行工作人员，以“公司账户年审”为由添加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”骗取财务人员信任。

随后，诈骗分子将财务人员拉入QQ群，群里有“老板”“经理””领导“等人员，“老板”在群里叮嘱财务人员跟进银行账户年检事宜，进一步骗取财务人员信任。

最后，“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务人员立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

温馨提醒

接到陌生电话不要轻易相信，不要按照对方的指示进行操作。要严格财经制度，严格财务管理，涉及通过网络通讯工具进行钱款支付等操作时一定要当面核实清楚。一旦发现被骗，保留好证据，立即报警。

来源丨熊猫反诈

关键词： 银行账户 授权委托书 工作人员 公安机关 反应迅速